Fiókellenőrzés bejelentkezés után a Cashwin felületén
A Cashwin a bejelentkezés után több ponton is kérhet fiókellenőrzést, hogy megfeleljen a személyazonosítási és pénzmosás-megelőzési előírásoknak, illetve csökkentse a csalás és a chargeback kockázatát.
Az alap ellenőrzés a fiókadatokhoz kötődik: név, születési dátum, lakcím, e-mail és telefonszám. Ha eltérés van a megadott adatok és a benyújtott iratok között, a kifizetés és egyes fizetési műveletek függőben maradnak a javításig.
Vannak helyzetek, amikor a rendszer automatikusan azonosítást kér. Ilyen a nagyobb összegű kifizetés indítása, az első kifizetés, a befizetési módszer megváltoztatása, vagy ha több fiók használatára utaló jelet észlelnek ugyanarról az eszközről vagy hálózatról.
Az ellenőrzés akkor is előjöhet, ha szokatlan a bejelentkezés (új eszköz, új böngésző, új IP), vagy ha több sikertelen belépési kísérlet történik. Ilyenkor a Cashwin gyakran ideiglenes biztonsági lépést alkalmaz, és dokumentumfeltöltést kér a fiók helyreállításához.
Magyarországi használatnál a kifizetés előtti azonosítás a gyakoribb forgatókönyv. A cél, hogy a kifizetés címzettje és a fizetési eszköz tulajdonosa ugyanaz a személy legyen, és a lakcím igazolható legyen.
- ID: Érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy kártyaformátumú jogosítvány; általában mindkét oldal fotója szükséges, a sarkok