Vérification Du Compte Après Connexion Sur Cashwin
Après la connexion, Cashwin peut demander une vérification d’identité (KYC) avant d’autoriser certains usages du compte, notamment pour respecter les contrôles internes contre la fraude et pour confirmer l’âge.
La vérification est demandée lors d’un premier retrait en euros, car l’opérateur doit rattacher les paiements à une identité vérifiée et limiter les demandes de remboursement liées à une usurpation.
Cashwin déclenche aussi la vérification quand les informations du profil changent (nom, date de naissance, adresse), car ces données doivent rester cohérentes avec les justificatifs transmis.
Un contrôle peut s’activer après des tentatives de connexion inhabituelles ou un changement d’appareil, afin de confirmer que le compte n’a pas été repris par un tiers.
La vérification peut être exigée si le moyen de paiement utilisé n’est pas au même nom que le titulaire du compte, car Cashwin bloque les retraits vers des instruments non nominatif ou non cohérents.
Un compte peut être mis en attente si les documents sont illisibles, expirés, tronqués ou si les informations ne correspondent pas au profil; dans ce cas, Cashwin demande un nouvel envoi avant de valider les retraits.
- ID: Carte nationale d’identité française ou passeport (recto-verso si applicable), en cours de validité, photo nette, bords visibles, nom et date de naissance lisibles.
- Address: Justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d’électricité/gaz/eau, facture internet fixe, ou avis d’imposition), avec nom et adresse identiques à ceux du compte.
- Paiement: Preuve de titularité du moyen de paiement (extrait de compte ou capture d’écran d’un portefeuille) affichant le nom du titulaire et les 4 derniers chiffres si disponible; Cashwin peut demander de masquer le reste.
- Âge: La date de naissance figure sur la pièce d’identité; en cas de doute, Cashwin refuse l’accès aux retraits tant que l’âge n